¿Se transferirán los saldos de las cuentas?
Sí. Los saldos de las cuentas se transfieren de forma completa y automática.
¿Los empleados deben hacer algo con la cuenta corriente?
Los empleados deben descargar cualquier documento o recibo almacenado antes de la actualización. Asimismo, deben confirmar que su dirección postal esté actualizada antes de la migración para garantizar que sus nuevas tarjetas lleguen a tiempo. Por último, los titulares de Cuentas de Ahorro para Gastos Médicos (HSA) deben anotar las designaciones de beneficiarios, ya que deberán volver a introducirlas.
¿Qué ocurre con las tarjetas de débito de los empleados durante la migración? ¿Hay algún periodo de inactividad?
Se producirá un período de interrupción del servicio para los titulares de cuentas HSA, así como para aquellos que migren a mitad de su año de plan, alrededor de la fecha de migración. No se podrá acceder a las cuentas durante este tiempo. Las tarjetas WEX se desactivarán al momento de la puesta en marcha. Las nuevas tarjetas físicas llegarán antes de que comience el período de inactividad y se podrá acceder a las tarjetas virtuales al momento de la puesta en marcha. Las reclamaciones y apelaciones se pausarán durante el período de inactividad y se reanudarán una vez que finalice.
¿Se transferirá la información de depósito directo de los empleados?
No. Los empleados deberán volver a introducir esta información en la nueva plataforma.
¿Los empleados deben autorizar la transferencia a la cuenta HSA?
Sí, los titulares de cuentas HSA deben dar su consentimiento para la transferencia. Llevaremos a cabo una campaña automatizada de consentimiento para obtener la autorización de cada miembro.
¿Qué sucede si un empleado no autoriza la transferencia de su cuenta HSA?
Si no autorizan la transferencia, WEX convertirá su cuenta en una Cuenta de Ahorro para Gastos Médicos Individual (HSA individual). Como HSA individual, serán responsables de cualquier comisión asociada a la cuenta. Se les abrirá una nueva cuenta en la nueva plataforma para gestionar las contribuciones. Si el empleado desea consolidar las cuentas para evitar posibles comisiones de WEX, deberá gestionar la transferencia por su cuenta.
¿Recibirán los empleados los formularios fiscales HSA (1099-SA / 5498-SA)?
Sí. WEX emite formularios para la actividad de HSA antes de la puesta en marcha. First Dollar emite formularios para la actividad posterior a la puesta en marcha. Los empleados deben conservar los formularios de ambos proveedores para sus registros fiscales.
¿Qué sucede con las inversiones al ser transferidas?
Las inversiones deberán liquidarse antes de la transferencia.
¿Cambiarán los números de cuenta HSA?
Sí. Si los titulares de la cuenta realizan aportaciones a su HSA utilizando su número de cuenta y su número de ruta, deberán actualizar la información correspondiente.